涉及资管新规整改不实等问题 两家头部券商私募资管业务被罚(she ji zi guan xin gui zheng gai bu shi deng wen ti liang jia tou bu quan shang si mu zi guan ye wu bei fa)

《每měi日rì经jīng济jì新xīn闻wén》记jì者zhě注zhù意yì到dào，7月yuè5日rì晚wǎn间jiān，银yín河hé证zhèng券quàn、国guó信xìn证zhèng券quàn(002736)先xiān后hòu发fā布bù公gōng告gào称chēng，在zài私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ业yè务wù开kāi展zhǎn中zhōng，存cún在zài若ruò干gàn问wèn题tí，包bāo括kuò资zī管guǎn新xīn规guī整zhěng改gǎi不bù实shí、投tóu资zī者zhě适shì当dāng性xìng管guǎn理lǐ不bù足zú等děng。由yóu于yú以yǐ上shàng问wèn题tí，银yín河hé证zhèng券quàn旗qí下xià资zī管guǎn子zi公gōng司sī银yín河hé金jīn汇huì被bèi暂zàn停tíng新xīn增zēng私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ产chǎn品pǐn备bèi案àn3个gè月yuè，国guó信xìn证zhèng券quàn亦yì被bèi暂zàn停tíng新xīn增zēng私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ产chǎn品pǐn备bèi案àn3个gè月yuè。

暂zàn停tíng产chǎn品pǐn备bèi案àn3个gè月yuè

7月yuè5日rì晚wǎn间jiān，银yín河hé证zhèng券quàn发fā布bù公gōng告gào称chēng，全quán资zī子zi公gōng司sī银yín河hé金jīn汇huì证zhèng券quàn资zī产chǎn管guǎn理lǐ有yǒu限xiàn公gōng司sī（以yǐ下xià简jiǎn称chēng银yín河hé金jīn汇huì）收shōu到dào深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú监jiān管guǎn措cuò施shī函hán。深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú指zhǐ出chū，银yín河hé金jīn汇huì在zài私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ业yè务wù开kāi展zhǎn中zhōng，存cún在zài四sì方fāng面miàn问wèn题tí。

具jù体tǐ而ér言yán，一yī是shì个gè别bié定dìng向xiàng资zī产chǎn管guǎn理lǐ账zhàng户hù违wéi规guī与yǔ公gōng司sī其qí他tā证zhèng券quàn资zī产chǎn管guǎn理lǐ账zhàng户hù发fā生shēng交jiāo易yì，并bìng高gāo杠gāng杆gān高gāo集jí中zhōng度dù运yùn作zuò；二èr是shì存cún在zài刚gāng性xìng兑duì付fù的de情qíng形xíng，使shǐ用yòng自zì有yǒu资zī金jīn进jìn行xíng垫diàn付fù或huò兑duì付fù；三sān是shì资zī管guǎn新xīn规guī整zhěng改gǎi不bù实shí，存cún在zài规guī模mó较jiào大dà的de资zī产chǎn管guǎn理lǐ计jì划huà实shí质zhì仍réng为wèi非fēi净jìng值zhí化huà通tōng道dào类lèi产chǎn品pǐn；四sì是shì存cún在zài内nèi部bù制zhì度dù不bù健jiàn全quán、投tóu资zī者zhě适shì当dāng性xìng管guǎn理lǐ不bù足zú、投tóu资zī标biāo的de管guǎn理lǐ不bù规guī范fàn等děng问wèn题tí。

《每měi日rì经jīng济jì新xīn闻wén》记jì者zhě注zhù意yì到dào，同tóng样yàng，7月yuè5日rì晚wǎn间jiān，国guó信xìn证zhèng券quàn也yě发fā布bù类lèi似shì公gōng告gào。国guó信xìn证zhèng券quàn表biǎo示shì，收shōu到dào深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú监jiān管guǎn措cuò施shī函hán。深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú指zhǐ出chū，国guó信xìn证zhèng券quàn在zài私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ业yè务wù开kāi展zhǎn中zhōng，存cún在zài四sì方fāng面miàn问wèn题tí。

具jù体tǐ而ér言yán，一yī是shì部bù分fēn产chǎn品pǐn具jù有yǒu通tōng道dào业yè务wù特tè征zhēng，主zhǔ动dòng管guǎn理lǐ不bù足zú；二èr是shì资zī管guǎn新xīn规guī整zhěng改gǎi不bù实shí，存cún在zài规guī模mó较jiào大dà的de资zī产chǎn管guǎn理lǐ计jì划huà实shí质zhì仍réng为wèi非fēi净jìng值zhí化huà通tōng道dào类lèi产chǎn品pǐn；三sān是shì个gè别bié产chǎn品pǐn为wèi其qí他tā金jīn融róng机jī构gòu违wéi规guī运yùn作zuò资zī金jīn池chí类lèi理lǐ财cái业yè务wù提tí供gōng便biàn利lì；四sì是shì存cún在zài产chǎn品pǐn投tóu资zī限xiàn额é授shòu权quán不bù审shěn慎shèn、债zhài券quàn评píng级jí方fāng法fǎ客kè观guān性xìng不bù足zú、投tóu资zī者zhě适shì当dāng性xìng管guǎn理lǐ不bù足zú等děng问wèn题tí。

由yóu于yú存cún在zài以yǐ上shàng违wéi规guī行xíng为wèi，深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú决jué定dìng对duì银yín河hé金jīn汇huì、国guó信xìn证zhèng券quàn分fēn别bié***cǎi取qǔ责zé令lìng改gǎi正zhèng并bìng暂zàn停tíng新xīn增zēng私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ产chǎn品pǐn备bèi案àn3个gè月yuè（为wèi接jiē续xù存cún量liàng产chǎn品pǐn所suǒ投tóu资zī的de未wèi到dào期qī资zī产chǎn而ér新xīn发fā行xíng的de产chǎn品pǐn除chú外wài，但dàn不bù得dé新xīn增zēng投tóu资zī）的de行xíng政zhèng监jiān管guǎn措cuò施shī，暂zàn停tíng时shí间jiān为wèi2024年nián7月yuè6日rì至zhì10月yuè5日rì。

两liǎng家jiā券quàn商shāng作zuò出chū回huí应yīng

对duì于yú以yǐ上shàng处chù罚fá，银yín河hé证zhèng券quàn表biǎo示shì，目mù前qián，银yín河hé金jīn汇huì在zài管guǎn产chǎn品pǐn运yùn作zuò平píng稳wěn。上shàng述shù暂zàn停tíng私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ产chǎn品pǐn备bèi案àn事shì项xiàng对duì公gōng司sī合hé并bìng收shōu入rù和hé利lì润rùn的de影yǐng响xiǎng较jiào小xiǎo，不bù会huì影yǐng响xiǎng公gōng司sī正zhèng常cháng经jīng营yíng活huó动dòng。银yín河hé金jīn汇huì将jiāng深shēn刻kè反fǎn思sī，汲jí取qǔ教jiào训xùn，坚jiān决jué按àn照zhào监jiān管guǎn部bù门mén要yào求qiú进jìn行xíng全quán面miàn、深shēn入rù的de整zhěng改gǎi。公gōng司sī及jí银yín河hé金jīn汇huì将jiāng以yǐ此cǐ为wèi契qì机jī，持chí续xù优yōu化huà完wán善shàn内nèi控kòng机jī制zhì，不bù断duàn夯hāng实shí管guǎn理lǐ基jī础chǔ，进jìn一yī步bù遵zūn循xún稳wěn健jiàn的de经jīng营yíng理lǐ念niàn，切qiè实shí履lǚ行xíng勤qín勉miǎn尽jǐn责zé义yì务wù，努nǔ力lì提tí升shēng投tóu资zī者zhě长zhǎng期qī回huí报bào。

《每měi日rì经jīng济jì新xīn闻wén》记jì者zhě从cóng银yín河hé证zhèng券quàn2023年nián年nián报bào了le解jiě到dào，2023年nián度dù，银yín河hé金jīn汇huì实shí现xiàn营yíng业yè收shōu入rù4.39亿yì元yuán，净jìng利lì润rùn为wèi0.42亿yì元yuán。银yín河hé金jīn汇huì营yíng业yè收shōu入rù占zhàn银yín河hé证zhèng券quàn总zǒng营yíng业yè收shōu入rù的de1.30%。

另lìng外wài，国guó信xìn证zhèng券quàn也yě表biǎo示shì，公gōng司sī已yǐ对duì相xiāng关guān业yè务wù开kāi展zhǎn了le全quán面miàn自zì查chá，将jiāng进jìn一yī步bù强qiáng化huà各gè项xiàng管guǎn理lǐ工gōng作zuò，全quán面miàn提tí高gāo从cóng业yè人rén员yuán的de规guī范fàn执zhí业yè意yì识shí，持chí续xù建jiàn立lì健jiàn全quán相xiāng关guān内nèi控kòng制zhì度dù，对duì所suǒ涉shè问wèn题tí全quán力lì推tuī进jìn整zhěng改gǎi。

国guó信xìn证zhèng券quàn还hái进jìn一yī步bù表biǎo示shì：“2023年nián度dù，公gōng司sī开kāi展zhǎn的de券quàn商shāng资zī产chǎn管guǎn理lǐ业yè务wù营yíng业yè收shōu入rù占zhàn总zǒng营yíng业yè收shōu入rù的de2.86%。本běn次cì行xíng政zhèng监jiān管guǎn措cuò施shī主zhǔ要yào涉shè及jí资zī管guǎn新xīn规guī前qián成chéng立lì的de产chǎn品pǐn，不bù影yǐng响xiǎng公gōng司sī现xiàn有yǒu净jìng值zhí型xíng产chǎn品pǐn正zhèng常cháng运yùn作zuò，对duì公gōng司sī收shōu入rù和hé利lì润rùn的de影yǐng响xiǎng较jiào小xiǎo。公gōng司sī后hòu续xù将jiāng严yán格gé遵zūn守shǒu监jiān管guǎn要yào求qiú，以yǐ市shì场chǎng需xū求qiú为wèi核hé心xīn，以yǐ投tóu资zī者zhě利lì益yì最zuì大dà化huà为wèi原yuán则zé，做zuò负fù责zé任rèn的de管guǎn理lǐ人rén，为wèi投tóu资zī者zhě提tí供gōng更gèng好hǎo的de投tóu资zī回huí报bào。”

值zhí得dé一yī提tí的de是shì，2023年nián11月yuè，国guó信xìn证zhèng券quàn资zī管guǎn子zi公gōng司sī设shè立lì申shēn请qǐng已yǐ获huò中zhōng国guó证zhèng监jiān会huì批pī复fù。国guó信xìn证zhèng券quàn在zài2023年nián年nián报bào中zhōng表biǎo示shì，这zhè为wèi公gōng司sī资zī管guǎn业yè务wù后hòu续xù进jìn一yī步bù实shí现xiàn专zhuān业yè化huà运yùn营yíng、申shēn请qǐng公gōng募mù牌pái照zhào打dǎ开kāi了le空kōng间jiān。

还hái有yǒu券quàn商shāng类lèi似shì被bèi罚fá

《每měi日rì经jīng济jì新xīn闻wén》记jì者zhě注zhù意yì到dào，不bù仅jǐn前qián述shù两liǎng家jiā券quàn商shāng，今jīn年nián以yǐ来lái还hái有yǒu不bù少shǎo券quàn商shāng私sī募mù资zī管guǎn业yè务wù被bèi罚fá，其qí中zhōng最zuì为wèi引yǐn人rén注zhù意yì的de就jiù是shì华huá林lín证zhèng券quàn(002945)。

今jīn年nián1月yuè，西xī藏cáng证zhèng监jiān局jú称chēng，华huá林lín证zhèng券quàn私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ业yè务wù存cún在zài以yǐ下xià问wèn题tí：一yī是shì存cún在zài个gè别bié资zī管guǎn产chǎn品pǐn投tóu资zī最zuì终zhōng投tóu资zī者zhě的de关guān联lián债zhài券quàn，具jù有yǒu通tōng道dào业yè务wù特tè征zhēng；二èr是shì投tóu资zī标biāo的de、交jiāo易yì对duì手shǒu备bèi选xuǎn库kù管guǎn理lǐ不bù完wán善shàn；三sān是shì交jiāo易yì系xì统tǒng风fēng控kòng指zhǐ标biāo设shè置zhì存cún在zài缺quē陷xiàn；四sì是shì非fēi标biāo投tóu资zī存cún续xù期qī管guǎn理lǐ存cún在zài不bù足zú；五wǔ是shì信xìn息xī披pī露lù存cún在zài遗yí漏lòu；六liù是shì关guān联lián交jiāo易yì管guǎn控kòng机jī制zhì不bù健jiàn全quán；七qī是shì人rén员yuán及jí薪xīn酬chóu管guǎn理lǐ机jī制zhì不bù健jiàn全quán。

因yīn此cǐ，西xī藏cáng证zhèng监jiān局jú决jué定dìng对duì华huá林lín证zhèng券quàn***cǎi取qǔ责zé令lìng改gǎi正zhèng并bìng暂zàn停tíng新xīn增zēng私sī募mù资zī产chǎn管guǎn理lǐ产chǎn品pǐn备bèi案àn6个gè月yuè（为wèi接jiē续xù存cún量liàng产chǎn品pǐn所suǒ投tóu资zī的de未wèi到dào期qī资zī产chǎn而ér新xīn发fā行xíng的de产chǎn品pǐn除chú外wài，但dàn不bù得dé新xīn增zēng投tóu资zī）的de监jiān督dū管guǎn理lǐ措cuò施shī。同tóng时shí，华huá林lín证zhèng券quàn时shí任rèn私sī募mù资zī管guǎn业yè务wù分fēn管guǎn高gāo管guǎn兼jiān资zī管guǎn部bù门mén负fù责zé人rén、时shí任rèn投tóu资zī主zhǔ办bàn等děng也yě都dōu被bèi***cǎi取qǔ了le相xiāng应yīng的de监jiān管guǎn措cuò施shī。

此cǐ外wài，今jīn年nián2月yuè，深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú称chēng，中zhōng山shān证zhèng券quàn私sī募mù资zī管guǎn业yè务wù存cún在zài以yǐ下xià问wèn题tí：一yī是shì关guān联lián交jiāo易yì管guǎn控kòng机jī制zhì不bù健jiàn全quán，关guān于yú关guān联lián方fāng主zhǔ体tǐ识shí别bié、交jiāo易yì系xì统tǒng监jiān控kòng、关guān联lián交jiāo易yì审shěn批pī评píng估gū的de相xiāng关guān机jī制zhì不bù完wán善shàn；二èr是shì在zài投tóu资zī品pǐn种zhǒng池chí建jiàn立lì与yǔ维wéi护hù、投tóu资zī决jué策cè、交jiāo易yì执zhí行xíng等děng方fāng面miàn内nèi部bù控kòng制zhì不bù严yán；三sān是shì对duì资zī管guǎn产chǎn品pǐn宣xuān传chuán、管guǎn理lǐ费fèi率lǜ设shè置zhì、信xìn息xī公gōng示shì的de合hé规guī管guǎn理lǐ不bù足zú；四sì是shì薪xīn酬chóu递dì延yán支zhī付fù机jī制zhì及jí私sī募mù资zī管guǎn有yǒu关guān业yè务wù制zhì度dù不bù完wán善shàn或huò未wèi及jí时shí更gèng新xīn、未wèi有yǒu效xiào执zhí行xíng。

因yīn此cǐ，深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú对duì中zhōng山shān证zhèng券quàn***cǎi取qǔ责zé令lìng改gǎi正zhèng的de行xíng政zhèng监jiān管guǎn措cuò施shī。同tóng样yàng，深shēn圳zhèn证zhèng监jiān局jú还hái对duì中zhōng山shān证zhèng券quàn时shí任rèn分fēn管guǎn资zī管guǎn业yè务wù的de副fù总zǒng裁cái兼jiān资zī管guǎn部bù门mén负fù责zé人rén、合hé规guī总zǒng监jiān等děng***cǎi取qǔ了le相xiāng应yīng的de监jiān管guǎn措cuò施shī。