券商加速财富管理转型 数字化与买方投顾成“引擎”(quan shang jia su cai fu guan li zhuan xing shu zi hua yu mai fang tou gu cheng yin qing)

　　炒chǎo股gǔ就jiù看kàn金jīn麒qí麟lín分fēn析xī师shī研yán报bào，权quán威wēi，专zhuān业yè，及jí时shí，全quán面miàn，助zhù您nín挖wā掘jué潜qián力lì主zhǔ题tí机jī会huì！

　　从cóng上shàng市shì券quàn商shāng已yǐ披pī露lù的de2024年nián半bàn年nián报bào中zhōng可kě以yǐ发fā现xiàn，券quàn商shāng正zhèng聚jù焦jiāo主zhǔ业yè加jiā速sù推tuī进jìn财cái富fù管guǎn理lǐ转zhuǎn型xíng，已yǐ在zài组zǔ织zhī架jià构gòu调diào整zhěng、分fēn支zhī机jī构gòu布bù局jú优yōu化huà、金jīn融róng科kē技jì赋fù能néng、买mǎi方fāng投tóu顾gù体tǐ系xì建jiàn设shè等děng方fāng面miàn践jiàn行xíng了le多duō项xiàng创chuàng新xīn举jǔ措cuò，取qǔ得dé了le一yī定dìng成chéng效xiào。同tóng时shí，在zài政zhèng策cè的de引yǐn导dǎo下xià，券quàn商shāng财cái富fù管guǎn理lǐ业yè务wù未wèi来lái的de转zhuǎn型xíng方fāng向xiàng和hé战zhàn略lüè规guī划huà逐zhú步bù清qīng晰xī，而ér把bǎ握wò机jī遇yù拓tà展zhǎn境jìng外wài市shì场chǎng成chéng为wèi其qí当dāng前qián转zhuǎn型xíng路lù径jìng中zhōng的de亮liàng点diǎn之zhī一yī。

　　组zǔ织zhī架jià构gòu与yǔ分fēn支zhī机jī构gòu优yōu化huà并bìng进jìn

　　受shòu多duō重zhòng因yīn素sù影yǐng响xiǎng，上shàng半bàn年nián，作zuò为wèi券quàn商shāng“基jī本běn盘pán”的de经jīng纪jì业yè务wù整zhěng体tǐ表biǎo现xiàn平píng平píng。截jié至zhì8月yuè30日rì记jì者zhě发fā稿gǎo，在zài28家jiā今jīn年nián已yǐ披pī露lù半bàn年nián报bào的de上shàng市shì券quàn商shāng中zhōng，只zhǐ有yǒu山shān西xī证zhèng券quàn和hé财cái达dá证zhèng券quàn上shàng半bàn年nián的de经jīng纪jì业yè务wù手shǒu续xù费fèi净jìng收shōu入rù实shí现xiàn同tóng比bǐ增zēng长zhǎng，增zēng幅fú分fēn别bié为wèi14.03%和hé1.69%；10家jiā上shàng市shì券quàn商shāng的de经jīng纪jì业yè务wù手shǒu续xù费fèi净jìng收shōu入rù同tóng比bǐ降jiàng幅fú在zài10%以yǐ内nèi，14家jiā券quàn商shāng的de同tóng比bǐ降jiàng幅fú在zài10%到dào20%之zhī间jiān，两liǎng家jiā券quàn商shāng的de同tóng比bǐ降jiàng幅fú超chāo过guò20%。

　　在zài政zhèng策cè的de引yǐn导dǎo下xià，做zuò好hǎo财cái富fù管guǎn理lǐ不bù仅jǐn是shì券quàn商shāng服fú务wù好hǎo投tóu资zī者zhě的de基jī本běn要yào求qiú，更gèng是shì聚jù焦jiāo主zhǔ责zé主zhǔ业yè、当dāng好hǎo社shè会huì财cái富fù“管guǎn理lǐ者zhě”角jiǎo色sè的de核hé心xīn要yào义yì。新xīn“国guó九jiǔ条tiáo”明míng确què提tí出chū，“推tuī动dòng行xíng业yè机jī构gòu加jiā强qiáng投tóu行xíng能néng力lì和hé财cái富fù管guǎn理lǐ能néng力lì建jiàn设shè”。证zhèng监jiān会huì发fā布bù的de《关guān于yú加jiā强qiáng证zhèng券quàn公gōng司sī和hé公gōng募mù基jī金jīn监jiān管guǎn加jiā快kuài推tuī进jìn建jiàn设shè一yī流liú投tóu资zī银yín行xíng和hé投tóu资zī机jī构gòu的de意yì见jiàn（试shì行xíng）》也yě提tí到dào，“支zhī持chí聚jù焦jiāo主zhǔ业yè有yǒu序xù设shè立lì专zhuān业yè子zi公gōng司sī，更gèng好hǎo服fú务wù实shí体tǐ经jīng济jì与yǔ居jū民mín财cái富fù管guǎn理lǐ”。

　　当dāng前qián，政zhèng策cè的de引yǐn导dǎo和hé市shì场chǎng的de需xū求qiú均jūn对duì券quàn商shāng的de财cái富fù管guǎn理lǐ能néng力lì提tí出chū了le更gèng高gāo的de要yào求qiú，为wèi此cǐ，今jīn年nián以yǐ来lái，券quàn商shāng纷fēn纷fēn按àn下xià财cái富fù管guǎn理lǐ转zhuǎn型xíng的de“加jiā速sù键jiàn”，从cóng财cái富fù管guǎn理lǐ组zǔ织zhī架jià构gòu调diào整zhěng、分fēn支zhī机jī构gòu布bù局jú、数shù字zì化huà赋fù能néng、买mǎi方fāng投tóu顾gù体tǐ系xì建jiàn设shè等děng多duō方fāng面miàn协xié同tóng发fā力lì。

　　在zài业yè务wù条tiáo线xiàn的de调diào整zhěng方fāng面miàn，今jīn年nián以yǐ来lái，已yǐ有yǒu多duō家jiā券quàn商shāng对duì财cái富fù管guǎn理lǐ业yè务wù组zǔ织zhī架jià构gòu进jìn行xíng了le“大dà刀dāo阔kuò斧fǔ”的de调diào整zhěng。其qí中zhōng，东dōng方fāng证zhèng券quàn设shè立lì财cái富fù管guǎn理lǐ委wěi员yuán会huì，并bìng整zhěng合hé设shè立lì七qī个gè一yī级jí部bù门mén，增zēng强qiáng客kè户hù统tǒng筹chóu经jīng营yíng和hé综zōng合hé服fú务wù能néng力lì建jiàn设shè；东dōng兴xìng证zhèng券quàn将jiāng大dà财cái富fù条tiáo线xiàn四sì个gè一yī级jí部bù门mén调diào整zhěng为wèi五wǔ个gè一yī级jí部bù门mén；国guó元yuán证zhèng券quàn董dǒng事shì会huì审shěn议yì通tōng过guò了le《关guān于yú财cái富fù条tiáo线xiàn组zǔ织zhī架jià构gòu调diào整zhěng的de议yì案àn》，包bāo括kuò各gè部bù门mén的de更gèng名míng与yǔ整zhěng合hé等děng内nèi容róng。

　　同tóng时shí，营yíng业yè网wǎng点diǎn是shì券quàn商shāng服fú务wù投tóu资zī者zhě的de窗chuāng口kǒu，券quàn商shāng正zhèng积jī极jí通tōng过guò撤chè销xiāo低dī效xiào网wǎng点diǎn、增zēng设shè创chuàng新xīn网wǎng点diǎn，实shí现xiàn布bù局jú的de优yōu化huà升shēng级jí。上shàng半bàn年nián，海hǎi通tōng证zhèng券quàn在zài6个gè城chéng市shì完wán成chéng创chuàng新xīn网wǎng点diǎn的de设shè立lì，已yǐ有yǒu17家jiā综zōng合hé创chuàng新xīn网wǎng点diǎn正zhèng式shì开kāi业yè；西xī部bù证zhèng券quàn也yě审shěn议yì通tōng过guò了le公gōng司sī财cái富fù业yè务wù2024年nián至zhì2026年nián营yíng业yè网wǎng点diǎn规guī划huà方fāng案àn的de提tí案àn，持chí续xù优yōu化huà分fēn支zhī机jī构gòu布bù局jú。

　　从cóng最zuì新xīn“打dǎ法fǎ”来lái看kàn，作zuò为wèi国guó内nèi证zhèng券quàn行xíng业yè分fēn支zhī机jī构gòu数shù量liàng最zuì多duō的de券quàn商shāng，上shàng半bàn年nián，中zhōng国guó银yín河hé零líng售shòu业yè务wù依yī托tuō庞páng大dà的de客kè群qún基jī础chǔ以yǐ及jí广guǎng泛fàn的de线xiàn下xià网wǎng点diǎn，强qiáng化huà“获huò客kè、活huó客kè、留liú客kè”全quán流liú程chéng闭bì环huán管guǎn理lǐ，积jī极jí拓tà宽kuān线xiàn上shàng合hé作zuò与yǔ线xiàn下xià垂chuí类lèi渠qú道dào，深shēn耕gēng存cún量liàng客kè户hù运yùn营yíng，不bù断duàn抢qiǎng抓zhuāETF等děng细xì分fēn市shì场chǎng高gāo速sù发fā展zhǎn机jī遇yù，致zhì力lì于yú为wèi客kè户hù提tí供gōng多duō元yuán化huà、个gè性xìng化huà和hé场chǎng景jǐng化huà综zōng合hé金jīn融róng服fú务wù，从cóng而ér打dǎ造zào“新xīn零líng售shòu”模mó式shì。

　　数shù字zì化huà及jí买mǎi方fāng投tóu顾gù是shì核hé心xīn

　　当dāng前qián，数shù字zì化huà成chéng为wèi推tuī动dòng券quàn商shāng财cái富fù管guǎn理lǐ转zhuǎn型xíng的de关guān键jiàn驱qū动dòng力lì，多duō家jiā券quàn商shāng正zhèng依yī托tuō数shù字zì化huà赋fù能néng增zēng加jiā获huò客kè、提tí升shēng服fú务wù质zhì效xiào，深shēn入rù推tuī动dòng财cái富fù管guǎn理lǐ业yè务wù转zhuǎn型xíng，并bìng取qǔ得dé一yī定dìng成chéng效xiào。

　　上shàng半bàn年nián，中zhōng国guó银yín河hé不bù断duàn优yōu化huà“客kè户hù分fēn类lèi、投tóu顾gù分fēn级jí、服fú务wù分fēn层céng、产chǎn品pǐn多duō元yuán、科kē技jì支zhī撑chēng”体tǐ系xì，持chí续xù提tí供gōng“专zhuān业yè+陪péi伴bàn+敏mǐn捷jié”的de财cái富fù管guǎn理lǐ服fú务wù。国guó泰tài君jūn安ān打dǎ造zào集jí约yuē化huà互hù联lián网wǎng运yùn营yíng模mó式shì，优yōu化huàApp客kè户hù体tǐ验yàn、丰fēng富fù投tóu顾gù服fú务wù场chǎng景jǐng，升shēng级jí财cái富fù管guǎn理lǐ科kē技jì平píng台tái，全quán面miàn推tuī进jìn数shù字zì化huà转zhuǎn型xíng。

　　而ér数shù字zì化huà技jì术shù的de应yīng用yòng不bù仅jǐn提tí升shēng了le客kè户hù服fú务wù的de质zhì效xiào，还hái推tuī动dòng了le券quàn商shāng内nèi部bù管guǎn理lǐ的de变biàn革gé。上shàng半bàn年nián，东dōng方fāng证zhèng券quàn以yǐ平píng台tái建jiàn设shè为wèi抓zhuā手shǒu，持chí续xù提tí升shēng数shù字zì化huà转zhuǎn型xíng水shuǐ平píng，设shè立lì数shù字zì金jīn融róng总zǒng部bù，将jiāng数shù字zì科kē技jì赋fù能néng深shēn入rù到dào客kè户hù服fú务wù、业yè务wù运yùn营yíng、组zǔ织zhī管guǎn理lǐ的de各gè项xiàng流liú程chéng中zhōng。接jiē下xià来lái，国guó金jīn证zhèng券quàn将jiāng加jiā强qiáng数shù字zì化huà建jiàn设shè，通tōng过guò数shù据jù挖wā掘jué和hé分fēn析xī，实shí现xiàn更gèng精jīng细xì化huà的de“千qiān人rén千qiān面miàn”客kè户hù运yùn营yíng；东dōng吴wú证zhèng券quàn还hái将jiāng深shēn入rù推tuī进jìn智zhì能néng化huà技jì术shù与yǔ业yè务wù的de融róng合hé，用yòng好hǎo智zhì能néng化huà服fú务wù手shǒu段duàn，为wèi投tóu资zī者zhě提tí供gōng更gèng便biàn捷jié、更gèng高gāo效xiào的de投tóu资zī体tǐ验yàn。

　　值zhí得dé关guān注zhù的de是shì，买mǎi方fāng投tóu顾gù体tǐ系xì的de建jiàn设shè已yǐ成chéng为wèi券quàn商shāng财cái富fù管guǎn理lǐ业yè务wù发fā展zhǎn战zhàn略lüè的de核hé心xīn要yào素sù。上shàng半bàn年nián，中zhōng信xìn证zhèng券quàn境jìng内nèi财cái富fù管guǎn理lǐ聚jù焦jiāo精jīng细xì化huà客kè户hù经jīng营yíng，升shēng级jí全quán员yuán投tóu顾gù人rén才cái发fā展zhǎn战zhàn略lüè。华huá西xī证zhèng券quàn持chí续xù加jiā快kuài基jī金jīn投tóu顾gù业yè务wù战zhàn略lüè布bù局jú，积jī极jí向xiàng买mǎi方fāng投tóu顾gù转zhuǎn型xíng。东dōng吴wú证zhèng券quàn坚jiān持chí买mǎi方fāng定dìng位wèi，做zuò实shí买mǎi方fāng投tóu顾gù。国guó信xìn证zhèng券quàn将jiāng以yǐ大dà力lì发fā展zhǎn买mǎi方fāng投tóu顾gù业yè务wù作zuò为wèi重zhòng要yào突tū破pò口kǒu，加jiā速sù从cóng传chuán统tǒng的de经jīng纪jì业yè务wù向xiàng资zī产chǎn配pèi置zhì型xíng投tóu顾gù服fú务wù转zhuǎn变biàn。

　　上shàng半bàn年nián，为wèi开kāi拓tà新xīn的de盈yíng利lì增zēng长zhǎng点diǎn，不bù少shǎo综zōng合hé实shí力lì较jiào强qiáng的de头tóu部bù券quàn商shāng将jiāng目mù光guāng投tóu向xiàng了le海hǎi外wài市shì场chǎng。中zhōng信xìn证zhèng券quàn将jiāng深shēn化huà财cái富fù管guǎn理lǐ全quán球qiú布bù局jú，捕bǔ捉zhuō全quán球qiú财cái富fù增zēng长zhǎng的de新xīn机jī遇yù，构gòu建jiàn跨kuà地dì域yù、跨kuà市shì场chǎng、跨kuà资zī产chǎn类lèi别bié的de财cái富fù管guǎn理lǐ及jí综zōng合hé服fú务wù平píng台tái。国guó泰tài君jūn安ān持chí续xù优yōu化huàApp平píng台tái功gōng能néng，进jìn一yī步bù开kāi拓tà海hǎi外wài财cái富fù管guǎn理lǐ市shì场chǎng。国guó信xìn证zhèng券quàn则zé将jiāng把bǎ握wò“跨kuà境jìng理lǐ财cái通tōng”等děng机jī遇yù，通tōng过guò财cái富fù管guǎn理lǐ业yè务wù专zhuān业yè买mǎi方fāng投tóu顾gù团tuán队duì，搭dā建jiàn海hǎi外wài市shì场chǎng研yán究jiū体tǐ系xì，持chí续xù提tí升shēng跨kuà境jìng产chǎn品pǐn研yán究jiū和hé服fú务wù能néng力lì。

　　（文wén章zhāng来lái源yuán：证zhèng券quàn日rì报bào）